Ciao, sono Indiana Investor, il tuo intraprendente consulente finanziario e assicurativo!
Preparati a un'avventura epica, piena di pericoli alla ricerca dei tesori finanziari.
Ti porterò in un viaggio che ti farà sentire come se fossi sulle tracce del Sacro Graal della ricchezza e della sicurezza economica.
Fin da quando ero un giovane archeologo finanziario, non ero interessato solo a trovare reliquie antiche o a sventare cospirazioni oscure.
No, il mio vero tesoro era la conoscenza. Ero affascinato dalla complessità del mondo finanziario e assicurativo, proprio come Indiana Jones lo era per i misteri delle civiltà perdute.
La mia passione per la razionalità e il desiderio di capire tutto mi hanno portato a cercare risposte anche nelle sfere più oscure del settore.
Indagando su scienze arcane come l'investimento, l'assicurazione e la gestione dei rischi, mi sono imbattuto in tesori nascosti che molti considerano ancora inaccessibili.
Ero determinato a svelare i segreti e a semplificare la complessità, proprio come Indiana Jones sfidava trappole mortali per recuperare oggetti preziosi.
Ho attraversato banche polverose, affrontato burocrati infidi e scacciato i mostri della confusione finanziaria.
Ho usato il mio intelletto e la mia esperienza accumulata nel corso degli anni come una frusta, sferzando via le complicazioni e lasciando solo la chiarezza.
Ma la mia avventura non si è limitata a sconfiggere solo i nemici del sapere finanziario.
Ho abbracciato il mio ruolo di eroe confidenziale e divertente, come solo Indiana Jones sa fare.
Ho trasformato argomenti ostici in metafore avventurose e analogie coinvolgenti.
Ho usato il mio cappello fedora e il mio sguardo deciso per ispirare fiducia e coraggio in coloro che desiderano raggiungere la sicurezza finanziaria.
Come Indiana Jones, ho attraversato continenti alla ricerca dei segreti più profondi del mondo finanziario.
Ho affrontato il tempio del rischio e il labirinto delle assicurazioni, armato solo della mia conoscenza e del mio coraggio.
Ho trovato artefatti di investimenti che hanno portato prosperità a coloro che li hanno scoperti, come se avessi trovato l'Arca dell'Alleanza finanziaria.
E ora, come il mio eroe Indiana Jones, ho una missione.
Voglio condividere con te i segreti che ho scoperto.
Voglio guidarti attraverso gli abissi dell'investimento e le sabbie mobili delle assicurazioni, assicurandomi che tu emerga vittorioso.
Voglio che tu sia il protagonista della tua storia finanziaria, pronto a superare le prove e a raggiungere il tuo tesoro personale.
Quindi, afferra il tuo cappello fedora immaginario, prepara la tua frusta finanziaria e unisciti a me in questa avventura mozzafiato.
Insieme, sconfiggeremo i nemici della confusione e porteremo luce nella tua vita economica.
Non sarai mai più solo nella tua battaglia per la ricchezza e la sicurezza.
Indiana Investor è qui per te, pronto a condurti verso un futuro finanziario sereno.
Bhe... direi che dopo questa licenza avventurosa posso tornare serio :)
Mi chiamo Massimo Sappa e da oltre 30 anni lavoro nel mondo finanziario e assicurativo.
Mancavano infatti 10 giorni al mio 20esimo compleanno quando ritirai la raccomandata che mi confermava l’assunzione in banca.
Una piccola Cassa Rurale come ce n’erano tante negli anni 90. In pratica una in ogni Comune soprattutto nelle zone rurali… da cui il nome appunto Cassa Rurale.
Stavo realizzando il sogno di ogni ragazzo dell’epoca e di ogni genitore: un figlio che lavora in banca.
Erano i primi anni 90 quando, entrando in quegli uffici lastricati di marmo, i clienti si toglievano il cappello e sussurravano buongiorno con un tono di profondo rispetto, quasi abbassando lo sguardo.
Sì, proprio come in Chiesa.
Al momento della mia assunzione in quella Cassa Rurale ci lavoravano 10 dipendenti.
Puoi immaginare quindi come tutti dovevamo essere intercambiabili e in grado di svolgere qualsiasi operazione.
E questa fu una grande fortuna perché, nonostante fossero banche grandi quanto uno sputo rispetto ai colossi bancari di oggi, le operazioni da svolgere erano le stesse delle grandi banche.
Magari i processi erano meno complessi ma le attività erano le stesse.
E, proprio perché piccole, tutti avevano l’occasione di passare dallo sportello clienti alla contabilità, dall’ufficio fidi al portafoglio titoli, dal rispondere al centralino telefonico a sistemare l’archivio fino all’esperienza di vivere un’ispezione della Banca d’Italia senza preavviso… in quegli anni non proprio una passeggiata.
Inoltre non c’era ancora la diffusione del computer di massa.
Numerose attività si facevano a mano e a fine giornata venivano inserite nell’unico computer che trasmetteva i dati al cervellone centrale che li elaborava per restituire il giorno successivo una serie di tabulati di controllo.
Era il periodo dei "BOT in ogni casa".
I fissati bollati ad esempio (il documento che veniva rilasciato al cliente e che certificava l’acquisto del titolo di stato) veniva compilato con la macchina da scrivere.
Avevo quindi tutto il tempo necessario per comprendere il "dietro le quinte" di tutte le attività e perché bisognava eseguire una determinata operazione.
Insomma, il primo computer da utilizzare era il mio cervello.
Una manna per me assetato di razionalità, concretezza e sete di conoscenza.
Da quella piccola Cassa Rurale è iniziato il mio percorso nel mondo della finanza che ora, dopo oltre 30 anni, continua ed evolve.
Dopo alcuni anni quella piccola banca iniziò a starmi stretta.
Così decisi di partire e girovagare tra le diverse anime del mondo finanziario.
Dopo la banca eccomi nel mondo della promozione finanziaria, poi il settore del trading indipendente per ritornare nel mondo finanziario affiancandolo a quello assicurativo.
Ed è stato durante questo girovagare che ho capito come tutti questi mondi siano accomunati da un’unica caratteristica...
… la complessità che li rende lontani anni luce dalla massa delle persone.
Mondi che fanno di tutto per non farsi comprendere e per creare scetticismo fino quasi a farsi odiare.
Un mondo che fa della complessità la sua ragione di vita.
Se tutto fosse semplice, le persone non avrebbero bisogno di consulenti.
Non trovi?
Così decisi che la mia missione sarebbe stata combattere questo atteggiamento che posso tranquillamente definire di superiorità.
E l’esempio da seguire è quello del mio super eroe Piero Angela.
Rendere semplici argomenti complessi.
E questo mi costa spesso la derisione di molti colleghi addetti al settore che continuano ad alimentare la loro presunta superiorità.
Ma ho sempre creduto e sostenuto che, ad esempio, un medico che si relaziona con i suoi pazienti utilizzando un gergo comprensibile non perda per questo in credibilità o in status.
Anzi.
Guadagna in umanità, si avvicina ai suoi pazienti conquistando la loro piena fiducia.
Ho sempre creduto - e oggi ancora di più - che utilizzare un linguaggio comprensibile anche se sei un ingegnere informatico, aeronautico o un medico luminare non comporti una perdita di “status”.
Ti avvicina, invece, a chi ti ascolta.
Se ci pensi, Piero Angela era diventato ormai parte integrante delle nostre famiglie per questa sua caratteristica.
Davanti alla tv durante i suoi programmi, sedevano nonni, genitori e i figli con diversi gradi di istruzione.
Dalla licenza elementare alla laurea.
Eppure tutti erano in grado di capire e comprendere.
Potremmo chiamarla “informazione democratica”.
E da questo ho preso ispirazione per costruire il mio progetto.
Magari non ho la piena stima dei colleghi.
In cambio però ottengo la stima di tutte le numerose persone che incrocio durante il mio cammino professionale.
Persone che finalmente possono comprendere aspetti, dettagli, tecnicismi e altre diavolerie tipiche del mondo finanziario e assicurativo.
Se vuoi essere una di loro allora sei nel posto giusto.
Perché, essere consapevoli di come gestire i rischi e i propri risparmi è un aspetto che può fare grande differenza.
Può significare la vita o la morte finanziaria della tua famiglia.
Vedi, tutti sappiamo che per diventare ricchi (o per tentare di esserlo) bisogna lavorare.
Se non sei un ereditiero o un vincitore della lotteria non hai altre strade.
Certo, puoi anche sperare nella dea bendata.
Tuttavia, mentre aspetti che la ruota della fortuna si fermi al tuo indirizzo, devi andare a lavorare.
E mentre lavori la preoccupazione più grande è quella che possa accadere qualcosa di inaspettato e che tu rimanga senza soldi dicendo addio ai tuoi sogni.
Ecco, il mio lavoro è non farti mai rimanere senza soldi in caso di necessità o peggio gravi eventi che possono minare la sicurezza economica tua e della tua famiglia.
In pratica non diventare mai povero durante il ciclo della tua vita.
Aiutarti a realizzare i tuoi sogni, a godere del frutto dei tuoi sacrifici, a programmare un futuro sereno per i tuoi figli, a garantirti una pensione che ti potrai godere concedendoti tutto ciò che hai sognato nella tua vita.
Ma per farlo devi prima essere consapevole di quali sono i rischi che ti possono ridurre in povertà, bruciando tutti i tuoi sogni, e come gestirli.
E puoi farlo senza una laurea in economia… ti basta un po’ di buon senso e una guida comprensibile.
È nato da qui questo mio sistema per aiutarti a diventare un investitore strategico.
La maggior parte delle persone – e nulla è cambiato da oltre 30 anni – quando si stratta di investire, si concentra sulla tattica ovvero sull’ultimo prodotto, fondo, azione che rende di più in quel momento.
Oppure cercano continuamente l’ultimo indicatore di trading che li arricchisca con un click al mese.
Tuttavia - siccome ci sarà sempre qualcosa che rende di più di ciò che hai in banca nel portafoglio titoli in quel momento – continuano a cambiare cavallo senza alcuna strategia di investimento.
Ad esempio ben pochi integrano tra loro investimenti e assicurazioni.
Tengono le due cose separate senza alcun legame tra di loro.
Tuttavia queste due componenti non possono essere viste separatamente perché sono entrambe indispensabili se vuoi garantirti un futuro senza sorprese riuscendo allo stesso tempo a realizzare i tuoi sogni e quelli della tua famiglia.
Diversi studi dimostrano infatti che è quasi impossibile far fruttare i propri risparmi in modo adeguato senza una solida base di protezione.
Allo stesso tempo, sapere di avere i soldi a disposizione in caso di grave evento grazie alle coperture assicurative ti spinge a non tenere bloccati i risparmi.
In tal modo puoi investirli in modo corretto per realizzare, nel tempo, i tuoi desideri.
Ma per comprendere prima, e agire poi, per realizzare questo obiettivo, hai bisogno di semplicità.
Di un sistema che ti aiuti ad essere consapevole dei reali problemi ancora prima delle soluzioni.
Concorderai con me che andare in farmacia ad acquistare medicinali da banco prima di esserti sottoposto ad una visita e poi ad una diagnosi dal tuo medico potrebbe essere controindicato o, peggio, aggravare il problema.
Può essere sufficiente nel caso di un raffreddore, ma se il problema fosse più grave?
In campo finanziario e assicurativo funziona allo stesso modo.
Il tuo consulente finanziario o assicurativo ti ha mai chiesto quali sono i tuoi obiettivi, i tuoi sogni e quelli della tua famiglia?
Oppure si è limitato ad una semplice proposta di prodotti assicurativi e di investimento senza una diagnosi?
Ha agito da medico o da farmacista?
Con il sistema INVESTRA sarò soddisfatto solo quando avrai compreso non COSA hai acquistato ma PERCHE’ lo hai fatto.
Investra semplifica l’integrazione tra coperture assicurative e gestione del risparmio per aiutarti a realizzare i tuoi sogni.
Il motore del sistema è una diagnosi dei rischi certificata e fornita dal progetto Futuro Senza Sorprese di Simone Costenaro.
La diagnosi è il punto di partenza.
Le soluzioni assicurative e finanziarie sono il mezzo.
La realizzazione dei tuoi desideri è il punto di arrivo.
Dalla mia scrivania per ora è tutto.
